金州資訊報導，彭博社援引一名高級官員稱，司法部已開始對“薪資保護計劃”進行初步審查，已經在尋求救濟的企業中發現了可能的欺詐行為。
司法部刑事司負責任本茨科夫斯基（Brian Benczkowski）表示，檢察官已與15至20家最大的貸款受理機構以及監督聯邦紓困計劃的聯邦小商業署（SBA）取得了聯繫。
本茨科夫斯基週四在電話採訪中說，檢察官在過去一周審查的數據中，已發現了幾個危險信號。他說：“只要聽說有數万億元等著拿，很快便會有欺詐者浮出水面，企圖獲取這筆錢。”
他繼續說：“不幸的是，有一些企業在發來的貸款申請中索要大量資金，誇大了其工資成本，誇大了其擁有的僱員人數，誇大了其業務性質。”
司法部新冠援助欺詐調查借鑒了其醫療欺詐打擊小組所使用的模型。在過去的十多年裡，該小組一直在使用數據分析來識別與聯邦醫療保險（Medicare）和其他聯邦項目相關的犯罪活動。
在那些案件中，檢察官通過監視某些地理區域的醫療保險賬單激增的情況來確定調查對象，健保詐騙案每一年的涉案金額都多達10億元。
在“薪資保護計劃”下，員工人數少於500人的公司將有資格獲得最多1000萬美元的小企業貸款，若小企業利用這筆資金留住現有員工，維持薪資以及支付租金/還貸/基礎設施，則不需要還款，這本質上為一項免稅贈款。但該計劃推出後，許多大型上市公司卻藉紓困法案漏洞搶占了資金，小企業卻被排除在外，招致不少批評，司法部隨即展開審查工作。
不過，尚無對外公開的欺詐或可疑案例。銀行被賦予了發行貸款的自由裁量權，政府計劃的指導方針並不嚴謹。只要藉款人申請符合標準，並且這筆錢被用於預定目的（主要是用於支付僱員的工資），就很難指責借款人或放款人故意濫用該計劃。
知情人士說，司法部審查是一般性的，要求有關借款人的信息，以及有關貸款申請或貸款申請程序是否存在任何問題，並不針對任何特定的借款人。截至目前，審查似乎集中於客戶，而不是銀行本身。
幾個機構被賦予了監督數万億元紓困款發放情況的權力，包括無黨派國會監督機構——政府問責辦公室；尚未組建的另一個國會小組；還有正在等待參議院確認的監察長。
司法部可以自行展開調查，也可以與監察長或其他監督機構合作。
2008年金融危機期間，在大規模援助計劃中第一批遭訴的企業包括Taylor, Bean & Whitaker抵押貸款公司，這是一家設在佛州奧卡拉的貸款發起人。該公司業主陷入的30億元欺詐案（主要涉及房地美貸款）是在該公司使用阿拉巴馬州一家銀行從政府資產救助計劃中索取5億元後才發現的。
當時，檢察官稱其為美國歷史上規模最大的銀行欺詐案之一。
另訊:PPP的補充 聯儲“主要商業貸款”擴大覆蓋面
金州資訊報導，聯儲周四宣布，決定擴大“主要商業貸款計劃（Main Street）”的覆蓋面，為企業提供三種貸款方案，並表示考慮向非營利組織提供某種形式的專項援助。
近來，聯儲收到了約2200家企業、個人和非營利組織的來信，為該計劃如何調整以更好地刺激經濟提出建議。作為對公眾意見的回應，聯儲表示將豐富企業可申請的貸款選擇，並且同意將規模更大的企業納入申請Main Street貸款範圍。
根據聯儲的聲明，Main Street計劃現有三種貸款方案供企業選擇，即New Loans，Priority Loans和Expanded Loans。這三項選擇的區別在於，允許的最低和最高貸款規模不同；貸款機構需承擔的風險不同；借款人的償付方式不同。
例如，New Loans和Priority Loans的最低貸款規模均從100萬元調低至50萬元。而兩者的差異是，針對Priority Loans，聯儲允許槓桿率更高、風險更高的企業參與，他們最多可以申請到與2019年收入六倍相當的貸款（New Loans為四倍）。
但這種風險更高的方案需要銀行承擔15%的貸款份額，其餘貸款則來自聯儲。此前，聯儲只要求銀行持有貸款中的5%。簡而言之，只要銀行願意承擔更多風險，就可以接受借款人規模更大的貸款申請。
在Main Street最初的條款公佈時，計劃只允許僱員人數不超過1萬人、年收入不超過25億元的企業申請貸款。而現在，僱員人數不超過1.5萬人、年收入不超過50億元的企業都有資格申請。
此外，企業現在必須提供合理的保證，證明它們至少能夠支付90天及以上的的員工工資、房租、水電費等開銷，而且不會在這段時間內破產。
與此同時，聯儲周四還表示，已經認識到非營利組織在整個經濟中發揮的關鍵作用，並正在考慮如何為這類組織提供特別的援助。